山梨中銀投信積立
投資信託を毎月自動的に一定金額購入するサービスです。お客さまのライフプランに合わせた長期的な資産形成にお役立ていただけます。
１．毎月５千円からご購入いただけます
お客さまの預金口座から、毎月ご指定額を自動的に引落しご指定のファンドを購入していきます。ご購入の都度ご来店いただく必要がありません。
２．購入のタイミングを悩まずご購入いただけます
ドル・コスト平均法という投資手法にもとづき、毎月一定金額ずつファンドを購入していきます。価格が高い時には少ない口数を、安い時にはたくさんの口数を購入することになりますので、毎回一定口数を購入する場合や1回にまとめて購入する場合より、平均購入単価を低く抑えることができます。これにより、購入のタイミングによるリスクが軽減されます。
３．長期的な資産形成にご活用いただけます
毎月一定金額で長期的に購入していきますので、お客さまのライフプランに合わせた長期的な資産形成にお役立ていただけます。ファンドの分配金は再投資されますので、長くもつほど複利効果により、ファンド口数の増加が期待できます。
山梨中銀投信積立の概要
購入単位
毎月５千円以上1千円単位
対象ファンド
当行がご用意するファンドの中から複数お選びいただけます。
対象ファンドは、「投資信託商品ラインナップ」をご参照ください。
| ファンド分類 | ファンド名 | 投資信託会社 |
| 国内の株式・債券 | 三菱UFJ国内バランス20(愛称：夢列島20) | 三菱UFJ投信 |
| 国内債券・株式バランスファンド(愛称：たわわ) |
野村アセットマネジメント | |
| 国内外の債券 | グローバル・ソブリン・オープン（毎月決算型） | 国際投信投資顧問 |
| 海外の債券 | グローバル・ボンド・ベーシック(毎月決算型) | 三菱UFJ投信 |
| DIAM高格付インカム・オープン(毎月決算型コース)（愛称：ハッピークローバー） | DIAMアセットマネジメント | |
| ハイグレード・オセアニア・ボンド・オープン（毎月分配型）（愛称：杏の実） | 大和投資信託 | |
| エマージング・ソブリン・オープン（毎月決算型） | 国際投信投資顧問 | |
| アジア・ソブリン・オープン（毎月決算型） | 国際投信投資顧問 | |
| ブラデスコブラジル債券ファンド（分配重視型） | 三菱ＵＦＪ投信 | |
| グリーン世銀債ファンド | 日興アセットマネジメント | |
| 国内外の株式・債券 | ピクテ・インカム・コレクション・ファンド（毎月分配型）（愛称：インカム・コレクション） | ピクテ投信投資顧問 |
| 国内の株式・不動産投信・海外の債券 | 財産3分法ファンド（不動産・債券・株式）毎月分配型 | 日興アセットマネジメント |
| 国内外の株式・不動産投信・海外の債券 | グローバル3資産ファンド（愛称：ワンプレートランチ） | 三井住友アセットマネジメント |
| 国内の株式 | インデックスファンドTSP | 日興アセットマネジメント |
| 日興エコファンド | 日興アセットマネジメント | |
| ダイワ・バリュー株・オープン(愛称：底力) | 大和投資信託 | |
| フィデリティ・日本成長株・ファンド | フィデリティ投信 | |
| ノムラ日本株戦略ファンド(愛称：Big Project-N) | 野村アセットマネジメント | |
| 海外の株式 | ピクテ・グローバル・インカム株式ファンド（毎月分配型） | ピクテ投信投資顧問 |
| 不動産投信 | ラサール・グローバルＲＥＩＴファンド（毎月分配型） | 日興アセットマネジメント |
| ダイワ・ＵＳ－ＲＥＩＴ・オープン（毎月決算型）Ｂコース（為替ヘッジなし） | 大和投資信託 | |
| ＭＨＡＭ Ｊ－ＲＥＩＴインデックスファンド（毎月決算型） | みずほ投信投資顧問 |
購入代金引落日
毎月5日にご指定預金口座から口座振替によりお支払いいただきます。
- 引落日が銀行休業日の場合は、前営業日の引落しとなります。
- ご指定預金口座はご本人名義のものに限ります。
ファンド購入日
購入代金引落日の翌営業日以降に、ご指定のファンドを買付けいたします。
ファンド購入日が銀行休業日の場合は、翌営業日以降最初に買付けが可能となった日となります。
取引内容の変更
ご購入金額の変更等がある場合は、次回購入代金引落日の5営業日前までにお申し出ください。
注意事項
- 毎月のご購入の際に、ファンドごとに定められている手数料等がかかります。お客さまが指定された振替金額から手数料等を差し引いた金額でファンドを買付けます。
- 引落日に指定預金口座の残高が購入金額に満たない場合は、当該月の買付けは行いません。
- ご契約の際は、「投資信託受益権振替決済口座管理規定」、「山梨中銀投信積立取扱規定」および各ファンドの目論見書などをよくお読みください。
投資信託のご留意事項
- 投資信託は預金ではなく、預金保険の対象ではありません。
- 当行でご購入いただいた投資信託は、投資者保護基金の対象ではありません。
- 投資信託は値動きのある株式や債券等で運用するため、組入有価証券等の価格下落や組入有価証券等の発行者の信用状況の悪化等の影響により、基準価格が下落し、元本欠損が生ずることがあります。また、外貨建て資産に投資する場合には、為替相場の変動等の影響により、基準価格が下落し、元本欠損が生ずることがあります。
- 投資信託の運用による損益は、投資信託をご購入いただいたお客さまに帰属します。
- 投資信託のお取引に際しては、その商品内容、およびリスクの所在を十分ご理解頂いたうえ、お客様自身のご判断でお取引願います。
- 投資信託は、申込時に直接ご負担いただく費用（申込手数料で、上限3.15％です。一部ファンドは申込時に別途、信託財産留保額がかかります。投資する債券に課される税率の変動等により、変動する場合があるため、事前に料率・計算方法を示すことができません。）、投資信託の保有期間中に間接的にご負担いただく費用（信託報酬で、上限1.995％です。）、換金時に直接ご負担いただく費用（信託財産留保額で、上限0.5％です。）、その他の費用（その他の費用は変動するので、上限の手数料は記載できません。）等がかかる場合があります。詳細につきましては、各商品の目論見書をご確認ください。
- ご契約に際しては、契約締結前交付書面（目論見書）をよくお読みください。「目論見書」は、当行本支店等の窓口にご用意しております。
