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「山梨中銀アプリ」による投資信託取引口座の開設申込みに関するご注意事項

これから行っていただくのは、投資信託取引口座（以下、「投信口座」といいます）の開設申込みです。以下の点を十分ご確認のうえ、お申込みください。

お申込みの内容
（投資信託口座、もしくはNISA口座同時開設の場合）開く／閉じる　

  1. ・投信口座の開設
    投信口座とは、投資信託を保有いただくための口座です。
    投信口座の開設、およびその後の管理に関する手数料は無料です。
  2. ・同時にお申込みいただく機能・サービス
    投信口座の開設のお申込みは、以下の機能・サービスのお申込みも兼ねるものとし、以下の機能・サービスについても同時にお申込みいただきます（特定口座（源泉徴収あり口座）に関しては、投信口座の開設申込みが特定口座開設届出書の提出を兼ねます）。
    いずれの機能・サービスもご契約・ご利用に関する手数料は無料です。

  3.
      1. 1. 特定口座（源泉徴収あり口座）
        お客さまに代わって弊行が投資信託取引に関する税金の計算・納付を行う機能です。
        年間の譲渡損益（ご解約による損益）と収益分配金（普通分配金）の損益通算も行います。
        詳細については、こちらをご覧ください。
      2. 2. 株式投資信託
        自動けいぞく（累積）投資契約
        お持ちの投資信託から発生した分配金を、自動的にその投資　信託に再投資する機能です。
        （注）分配金は、再投資せずにお受取りいただくことも可能です。本契約により必ず再投資されるものではありません。分配金を再投資するか、お受取りになるかはご購入時に個別に選択いただけます。
      3. 3. 山梨中銀ダイレクト＜インターネット投信＞
        インターネット（パソコン・スマートフォン等）にて、投資信託のご購入・ご解約、投信積立の各種お申込み（新規・変更・中止）、のほか、お取引内容の照会をいただけるサービスです。

お申込みにおける制約事項
（投資信託口座、もしくはNISA口座同時開設の場合）開く／閉じる

  1. ・債券取引口座（国債や地方債のお取引口座）を開設済のお客さま
    投信口座の開設店および指定預金口座（注）は、既に開設いただいている債券取引口座と同一とさせていただきます。
    　（注）指定預金口座とは、解約代金や分配金をお受取りいただく預金口座を指します。
  2. ・現在のご住所が「山梨県・東京都・神奈川県・埼玉県」以外のお客さま
    投信口座の開設店は、お客さまのご希望にかかわらず、「インターネット富士山支店」とさせていただきます。

口座開設までの流れ・かかる時間開く／閉じる

  1. 口座のお申込後、開設完了までには1週間程度お時間をいただきます。

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  1. ・お申込みいただけないお客さま
    日本国内に居住する個人のお客さまがお申込みいただけます。
    ただし、以下いずれかに該当する場合はお申込みいただけません。
  1. ・投資信託口座をお申込いただけないお客さま

  2.
      1. 1.18歳未満、および75歳以上のお客さま
      2. 2.当行で既に投信口座を開設済のお客さま
      3. 3.当行でご本人名義の普通預金口座（総合口座含む）を開設していないお客さま
      4. 4.成年後見制度をご利用中のお客さま
      5. 5.税務上の居住地が「日本のみ」でないお客さま
      6. 6.投信口座を事業目的でご利用されるお客さま
      7. 7.「米国人等」に該当するお客さま
      8. 8.外国政府等において重要な公的地位にあるお客さま、またはそのご家族であるお客さま
      9. 9.お申込みいただく年の1月1日以降に都道府県をまたぐ住所変更をされたお客さま
      10. 10.旧姓名義での投信口座開設を希望されるお客さま
  1. ・NISA口座をお申込いただけないお客さま

  2.
      1. 1.本年1月1日時点で18歳未満のお客さま
      2. 2.当行でまだ投信信託取引口座を開設していないお客さま
        ※本手続きで同時申込みいただける場合は問題ございません。
      3. 3.当行および他金融機関でNISA口座を開設したことのないお客さま
        ※現在未開設であっても、過去に開設して解約されたお客さまについて、本サービスのお申込みができない場合があります。該当する場合はお取引店までお問い合わせください。

お申込み時にご用意いただく資料開く／閉じる

  1. 1.ご本人・個人番号の確認書類
    ※①または②のいずれか
①マイナンバーカード
flow_toshinaccount_2.png※現在のお名前・ご住所が表示されており、有効期限内であることが必要です。
※当行にお届けいただいている住所と、マイナンバーカードの住所が同一であることをご確認ください。お届け変更のお手続きについてはこちら

  1. 　または
②運転免許証・マイナンバーカード通知カード
flow_toshinaccount_3.png※おもて面に現在のお名前・ご住所が表示されており、有効期限内であることが必要です。
※当行にお届けいただいている住所と、マイナンバーカードの住所が同一であることをご確認ください。お届け変更のお手続きについてはこちら

  1. 2.お客さま名義の普通預金口座の情報がわかるもの
    （口座情報をメモしたもの・アプリ、お客さまご本人名義の普通預金通帳またはキャッシュカードなど）

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投信口座開設およびお申込みの謝絶・確認等に係るご連絡開く／閉じる

  1. ・投信口座開設のご連絡
    投信口座開設手続きが完了しましたら、弊行からショートメールにてご通知いたします。併せて、お客さまのご住所に「口座開設のご案内」および「山梨中銀ダイレクト〈インターネット投信〉ご利用IDのご案内」を郵送させていただきます。
  2. ・お申込みの謝絶・確認等に係る連絡
    お客さまが上記「お申込みいただけるお客さま」に該当しない場合、あるいは暴力団員等、反社会的勢力に該当する場合など、当行が不適切な申込みと認めた場合は、お客さまへショートメールにて謝絶のご連絡をいたします。
    また、申込受付後、弊行からお客さまに確認をお願いする場合もショートメールにてご連絡をいたします。この際は、当該メールに表示された電話番号へご連絡ください。ショートメール送信日から起算して、2週間経過後もご連絡がない場合、いただいたお申込みは自動的に無効とさせていただきます。

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